5 причин инвестировать в коллекционный алкоголь
Правильный подход к инвестированию капитала подразумевает диверсификацию активов.
Правильный подход к инвестированию капитала подразумевает диверсификацию активов. Это позволяет защитить весь портфель в случае обесценивания какого-либо товара. Поэтому профессиональные инвесторы обращаются не только к классическим активам (акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы), но и к альтернативным.
В число альтернативных активов входят криптовалюты, предметы роскоши и коллекционный алкоголь – в общем, всё, что имеет спрос на инвестиционном рынке и характеризуется последовательным увеличением цены в исторической перспективе на долгосрочных периодах.
И существует пять причин дополнить инвестиционный портфель именно элитным и коллекционным алкоголем:
- Привлекательная динамика увеличения цены на элитный алкоголь со временем;
- Простое понимание рынка элитного алкоголя;
- Высокая стабильность в сравнении с другими альтернативными и классическими активами;
- Устойчивость к инфляции;
- Сравнительно низкий порог входа.
Разумеется, коллекционный алкоголь при инвестировании стоит рассматривать как дополнительный, а не основной актив, который поможет при диверсификации капитала. Тогда вложения будут наиболее стабильными. Кроме того, данный обзор не является инвестиционной рекомендацией – решения о приобретении того или иного актива принимает сам владелец капитала.
Привлекательная динамика увеличения цены на коллекционный алкоголь
По данным на декабрь 2021 года исторический прирост цен на коллекционный алкоголь за последние 15 лет в среднем составлял 10,6% годовых. Это больше, чем у многих традиционных активов – таких, как акции, облигации и объекты недвижимости, а также ценные бумаги, представленные на фондовых рынках.
Разумеется, 10,6% – это усреднённый показатель, который не отражает реальный прирост цены каждого отдельного напитка. В то время как ряд коллекционных вин Бордо шато премьер гран крю классе показывают меньшую динамику, другие способны демонстрировать увеличение стоимости на вторичном рынке на 150–300% за пять лет.
Поэтому даже в сегменте коллекционного алкоголя требуется диверсификация. Не стоит приобретать какое-то одно великое вино или раритетный виски. Правильным решением станет вложение в напитки из разных регионов и разных классов – например, и первые, и вторые вина хозяйств класса премьер гран крю.
Простота в понимании
Чтобы понимать, как работает фондовый рынок, требуется – как минимум – экономическое образование. Конечно, торговать на альтернативных площадках, покупая доллары подешевле и продавая подороже, можно и без диплома университета. Но для того, чтобы понять, как работают деривативы, фьючерсы, ETF, различные производные финансовые инструменты, экономическое образование всё-таки необходимо.
Рынок коллекционного алкоголя намного проще в понимании. Особенно – если вы относитесь к великим винам и раритетному виски исключительно как инвестиционному активу. Не требуется изучать рыночные механизмы и экономическую среду – достаточно запомнить различия между ординарным и коллекционным алкоголем, и инвестировать своим средства именно в последний.
Кроме того, сами механизмы рынка коллекционного алкоголя проще общеэкономических, они построены на обычных спросе и предложении. Чем выше спрос на товар, выпускаемый ограниченным тиражом – тем выше цена продукции. Соответственно, коллекционный виски, релизы которого зачастую ограничиваются несколькими десятками бутылок, будет всегда демонстрировать рост стоимости на инвестиционном рынке.
Высокая стабильность
Рынок инвестиционного и коллекционного алкоголя испытывает меньшую волатильность, чем рынки классических инвестиционных активов, включая акции, облигации и даже криптовалюты. Это демонстрируется даже на исторических примерах.
Например, в начале 2020 года, когда вследствие пандемии коронавируса большинство стран закрыли границы, а компании были вынуждены приостановить свою деятельность, рынок традиционных инвестиционных активов «просел» более чем на 20–25%. Это было справедливо даже для предприятий нефтегазовой и транспортной отраслей, которые считались «непоколебимыми». В то же время просадка на рынке коллекционного алкоголя составила не более 10%.
А затем рынок коллекционного алкоголя очень быстро восстановил свои допандемийные показатели благодаря притоку азиатских инвесторов, которые начали скупать раритетные вина, виски и коньяки для последующей перепродажи или (во многих случаях) простого употребления.
Устойчивость к инфляции
Инфляция – это обесценивание денег вследствие их чрезвычайно высокой эмиссии. В 2020–2021 годах она продемонстрировала во многом рекордные показатели, так как государства ввели механизмы поддержки пострадавших от пандемии и экономического кризиса групп населения в виде однократных или регулярных платежей и субсидий. В итоге уже по состоянию на начало 2022 года инфляция в большинстве стран первого и второго мира достигла уровня в 7,5–8%.
Инвестирование – это способ защиты капитала от инфляции. При этом многие традиционные активы в 2021 году потеряли в цене. Например, средняя стоимость золота снизилась на 3,64%. Это достаточно значительное падение, особенно если учесть, что именно драгоценные металлы часто рассматриваются как ультимативные средства сохранения капитала и защиты от обесценивания денег.
Одновременно с этим цены на коллекционный алкоголь увеличились, причём быстрее, чем инфляция. Согласно данным винной биржи Liv-Ex, индекс Liv-Ex 1 000, включающий стоимость 1 000 наиболее популярных на рынке сортов великих вин, вырос на 19,08%. Это означает, что владельцы такого элитного алкоголя не только защитились от инфляции, но и увеличили стоимость своих активов в денежном выражении.
Сравнительно низкий порог входа
Несмотря на то, что экономический порог входа на рынок коллекционного алкоголя всё ещё выше, чем входа на рынок традиционных активов, он остаётся сравнительно низким. Проще говоря, для инвестирования в редкое вино или раритетный виски в большинстве случаев достаточно обладать капиталом в 20–30 тысяч долларов: этого хватит, чтобы наполнить свой погреб несколькими впечатляющими бутылками или приобрести один декантер, за которым охотятся все ценители мира.
Для выхода на рынок недвижимости потребуется обладать капиталом в размере, который как минимум десятикратно превышает данный показатель. Кроме того, крупное инвестирование в фондовый рынок тоже потребует вложений от 100 000 долларов.
Таким образом инвестирование в коллекционный алкоголь во многих случаях оказывается доступнее, чем вложения в традиционные активы.